Банк объяснил, когда жителям Карелии могут заблокировать переводы между своими счетами

Банк России объясняет ограничения денежных переводов, а также блокировки карт необходимостью проведения проверок на случай возможного мошенничества. Столкнуться с блокировкой могут клиенты банков, чьи операции сочтут подозрительными. Об этом говорится в ответе Банка России изданию "Фактор".

Банк может признать подозрительной операцию перевода в нескольких официально утвержденных случаях. Так, приостанавливаются переводы на счета, которые раньше уже использовались в мошеннических целях. Под блокировку могут попасть нетипичные операции с деньгами у конкретного клиента. В частности, вопросы могут вызвать время и место совершения операции, сумма перевода, а также неожиданная периодичность. Отмечается, что такой операцией могут стать и переводы самому себе, например, в новый банк или на нетипичную сумму. Подозрительной для банка будет поступившая по любым каналам информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. Банк приостановит зачисление денег на такой счет. Далее, подозрения вызовет информация от операторов связи, которые зафиксируют перед переводом нехарактерную для клиента телефонную активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах. Такие действия могут указывать на мошеннические операции. Кроме того, под блокировкой может оказаться попытка перевода с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками.

Если по операции выявлен один из этих признаков, банк обязан на два дня приостановить переводы. 

Помимо прочего, банк также может приостановить доступ к картам и онлайн-банку дропперам - соучастникам мошенников, которые занимаются выводом похищенных денег.

Кроме того, в банке отметили, что блокировка карт или отказ в проведении операции могут быть вызваны подозрениями в отмывании денег и финансировании терроризма, а также нарушениями налогового законодательства.

"В чем причина проблемы – надо разбираться в каждом конкретном случае. Человек может выяснить это в своем банке. Если банк запросит документы, обосновывающие операции и источники происхождения средств, надо их представить", - заявили в Банке России.

Специалисты привели ряд правил, которые могут обезопасить клиентов от приостановки переводов и блокировок карт.

Горожанам не следует совершать денежные операции по просьбе незнакомых людей. Деньги, которые перевели клиенту якобы по ошибке, не следует переправлять на указанные незнакомцами счета, поскольку так можно оказаться дроппером поневоле. Необходимо обратиться в банк и попросить сделать обратный перевод по реквизитам отправителя. Банк России рекомендует избегать оплаты товаров и услуг по номеру телефона, а если это приходится делать, то нужно четко указывать назначение платежа.

Запрещено кому-либо передавать банковскую карту и доступ в онлайн-банк, а также сообщать реквизиты карты, коды из СМС-сообщений или push-уведомлений. Эксперты также рекомендуют избегать анонимных криптообменников, пиратских сайтов и нелегальных казино, поскольку при расчетах за услуги теневого бизнеса человек может оказаться вовлеченным в преступные схемы.

Нацбанк отмечает, что в первом полугодии 2025 года банкам удалось отразить 83 млн попыток мошенников похитить деньги, что позволило сохранить 8 трлн рублей клиентов.

Ранее сообщалось, что банки ужесточают контроль финансовых операций для защиты от мошенников и борьбы с незаконным оборотом средств.