Власти объяснили, кому запретят переводы с карты на карту
С 1 июня Росфинмониторинг может временно замораживать переводы между картами, если они покажутся подозрительными.
Об этом рассказали в российском агентстве экономической информации «Прайм». Деньги зависнут на срок до 10 дней, а в некоторых случаях и до 30.
Если Росфинмониторинг сочтёт какой-то перевод мошенничеством или отмыванием незаконно полученных средств, он заморозит транзакцию. После этого банк, в котором обслуживается клиент, обязан немедленно приостановить перевод и сообщить об этом владельцу счёта. В таком случае нужно как можно скорее связаться с банком, узнать причину блокировки и объяснить, откуда поступили деньги и зачем.
Эксперты говорят, что точных сумм, при которых начнут блокировать переводы, нет. Под подозрение могут попасть частые мелкие переводы от разных людей, крупные переводы без понятного объяснения, документов или цели, резкие всплески активности по счёту, а также переводы, которые выглядят как часть мошеннической схемы (например, если вы кому-то просто «пересылаете» деньги).
Чтобы не попасть под блокировку, эксперты советуют не принимать деньги от незнакомцев без причины, указывать назначение платежа и не участвовать в схемах, где нужно просто «перекинуть» деньги, даже если об этом просит знакомый.
Ранее мы рассказывали о новой мошеннической схеме по краже данных банковских карт.
Комментарии